Кредитование малого бизнеса на развитие и под контракт

Наверняка каждый предприниматель пытался получить кредит для своей организации в крупном банке. Кредитом занимались начальник отделения, менеджеры, кредитные менеджеры. Куча переписки, тонна документов, и в итоге банк попросил обратиться через год. А через год сказал, что нужно подождать еще...

Теперь представьте: у вас компания из четырех человек и нет помощницы, которой это все можно поручить, - все делом заняты. А еще у вас нет долгосрочного бизнес-плана. Вы не собираетесь покупать дорогостоящий станок, или другое имущество. У вас вообще нет и не будет никаких основных средств и залога - другой тип бизнеса.

Деньги вам нужны сейчас, потому что появился новый выгодный контракт, но вы не потянете его, так как оплата 70% от суммы по нему будет только через четыре месяца. А решение надо принять до пятницы. Типичная история, но с большинством банков это не пройдет!

В этой ситуации на помощь придут эксперты Центра Поддержки Предпринимательства, предоставив вам необходимое финансирование через гарантийный фонд по программе поддержки СМП. Первый кредит в рамках Программы был предоставлен в конце 2015 года, а на сегодняшний день ЦПП активно формируют целые реестры сделок, участниками которых являются СМП, реализующие проекты, соответствующие условиям и требованиям Программы. Ознакомиться с ними Вы можете в разделе Истории Успеха официального ресурса Центра Поддержки Предпринимательства.

Результат в цифрах:

6,5%

составляет фиксированная ставка по финансированию кредитных организаций

 

Основные направления финансовой поддержки СМП

Для просмотра подробных условий, продуктов кредитования, тарифов и требований, нажмите на соответствующий вид финансирования:

Кредитование малого бизнеса на развитие и под контракт

Программа стимулирования кредитования субъектов МСП (Программа 6,5) — государственный механизм финансовой поддержки, который обеспечивает доступность долгосрочного инвестиционного и оборотного кредитования субъектам МСП по фиксированным процентным ставкам.

В кредитной линейке представлены 5 продуктов, средства по которым предоставляются по «Программе 6,5», в том числе 2 продукта, которые предоставляются напрямую от Банка МСП:

 ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КРЕДИТ
НАЗНАЧЕНИЕ

Финансирование инвестиций, направленных на создание или приобретение основных средств

СРОК до 60 месяцев
СУММА от 10 до 25 млн. рублей
СТАВКА 9,1% годовых (для субъектов среднего предпринимательства)
10,1% годовых (для субъектов малого предпринимательства)
УСЛОВИЯ

Средства могут быть направлены на приобретение основных средств (не менее 70% от совокупной величины кредита) и на покрытие текущих расходов, в т.ч. финансирование оборотного капитала (не более 30% от величины кредита).

 ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПРОЕКТ
НАЗНАЧЕНИЕ

Финансирование инвестиций, направленных на создание или приобретение основных средств

СРОК до 84 месяцев
СУММА от 25 до 500 млн. рублей
СТАВКА 9,1% годовых (для субъектов среднего предпринимательства)
10,1% годовых (для субъектов малого предпринимательства)
УСЛОВИЯ

Средства могут быть направлены на приобретение основных средств (не менее 70% от совокупной величины кредита) и на покрытие текущих расходов, в т.ч. финансирование оборотного капитала (не более 30% от величины кредита).

ПРИОРИТЕТ ОБОРОТНЫЙ
НАЗНАЧЕНИЕ

Пополнение оборотных средств организации

СРОК до 36 месяцев
СУММА от 25 до 250 млн. рублей
СТАВКА 9,6% годовых (для субъектов среднего предпринимательства)
10,6% годовых (для субъектов малого предпринимательства)
ЭКСПРЕСС ОБОРОТНЫЙ
НАЗНАЧЕНИЕ

Пополнение оборотных средств

СРОК до 12 месяцев
СУММА от 10 до 25 млн. рублей
СТАВКА 9,6% годовых (для субъектов среднего предпринимательства)
10,6% годовых (для субъектов малого предпринимательства)
ГОСКОНТРАКТ ОБОРОТНЫЙ
НАЗНАЧЕНИЕ

Финансирование расходов, связанных с исполнением контрактов в рамках федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ

СРОК до 36 месяцев
СУММА от 10 до 250 млн. рублей
СТАВКА 9,6% годовых (для субъектов среднего предпринимательства)
10,6% годовых (для субъектов малого предпринимательства)
УСЛОВИЯ

При сумме кредита до 25 млн рублей в залог берутся только будущие поступления по контракту. Сумма кредита – от 10 до 250 млн рублей, но не более 70% суммы контракта, уменьшенной на сумму полученного аванса и на сумму произведенных оплат за выполнение контракта от заказчика. Срок кредита – не более 36 месяцев, но не более срока действия контракта, увеличенного на 90 дней.

ЭКСПРЕСС НА ТЕКУЩИЕ ЦЕЛИ
НАЗНАЧЕНИЕ

Пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности, приобретение товарно-материальных ценностей, сырья и материалов, горюче-смазочных материалов; осуществление арендных платежей; выплату заработной платы, уплату налогов и другие платежи, не связанные с капитальными вложениями

СРОК до 12 месяцев
СУММА от 1 до 5 млн. рублей
СТАВКА 12,5% годовых
10,6% годовых (для организаций женского предпринимательства)
 ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КРЕДИТ
НАЗНАЧЕНИЕ

Пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности, приобретение товарно-материальных ценностей, сырья и материалов, горюче-смазочных материалов; осуществление арендных платежей; выплату заработной платы, уплату налогов и другие платежи, не связанные с капитальными вложениями

СРОК до 36 месяцев
СУММА от 1 до 15 млн. рублей
СТАВКА* 12,5% годовых
10,6% годовых (для организаций женского предпринимательства)
 

С чего начать, что бы получить кредит для бизнеса по сниженной ставке

Вы можете заняться самостоятельным поиском нужной информации, купить программу для мониторинга закупок и нанять в штат тендерных специалистов с подходящим опытом или подать заявку в Центр Поддержки Предпринимательства и мы окажем Вам весь комплекс требуемых услуг по самым демократичным ценам с гарантией положительного результата.

Мы оперативно проверим Вашу организацию на соответствие всем критериям, закажем выписку и сообщим о результате. После этого мы согласуем с Вами договор о сотрудничестве и проведем подготовку учредительных документов и деклараций, требующихся для дальнейшей работы с контрактами и финансированием.

Когда подготовка будет завершена, мы назначим Вам персонального менеджера, который будет в ручную отбирать сделки согласно Ваших критериев, по которым утверждено авансирование и короткие сроки расчетов, а так же предоставим доступ в Многофункциональный Кабинет, который обеспечит Вас всей нужной информацией.



Возврат к списку

Результат в цифрах:

39 банков

участвуют в государственной программе поддержки малого бизнеса "6,5"

 

Основные задачи кредитования малого бизнеса

  • Обеспечение равных возможностей доступа малого бизнеса к доступным и долгосрочным финансовым ресурсам в каждом регионе Российской федерации, в том числе в регионах со сложной социально-экономической ситуацией и моно городах

  • Предоставление максимально широкого спектра форм и методов поддержки малого и среднего предпринимательства через банки-партнеры и различные виды организаций инфраструктуры

  • Обеспечение доступности кредитных ресурсов для приоритетных сегментов, особо нуждающихся в поддержке: отрасль недвижимости и строительства, производственный сектор, модернизационные, инновационные и ресурсосберегающие, социально и регионально значимые проекты

Результат в цифрах:

13925 организаций

получили льготное финансирование по этой программе за этот год

 

Требования к субъектам МСП для получения кредитования

Для того чтобы получить финансирование на льготных условиях, необходимо соответствовать требованиям Федерального закона №209 от 24.07.2007 «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» и относиться к субъектам МСП.

1. Средняя численность за предшествующий год:

микропредприятия - до 15 чел микропредприятия - до 15 чел.;
малые предприятия - до 100 чел малые предприятия - до 100 чел.;
средние предприятия - до 250 чел средние предприятия - до 250 чел.

2. Выручка от реализации без НДС за предшествующий год:

микропредприятия - до 120 млн. руб микропредприятия - до 120 млн. руб.;
малые предприятия - до 800 млн. руб малые предприятия - до 800 млн. руб.;
средние предприятия - до 2 млрд. руб средние предприятия - до 2 млрд. руб.

3. Для юридических лиц дополнительно:

Суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных и иных фондов (за исключением суммарной доли участия, входящей в состав активов АИФ, состав имущества ЗПИФ, состав общего имущества инвестиционных товариществ) должна составлять не более 25%;
Суммарная доля участия юридических лиц, не являющихся субъектами МСП, и (или) иностранных юридических лиц должна составлять не более 49% (данное ограничение не применяется в случаях, установленных Федеральным законом от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»)
 

4. Не предоставляется финансирование следующим видам субъектов МСП:

  • Кредитным и страховым организациям, в том числе небанковским кредитным организациям, инвестиционным фондам, негосударственным пенсионным фондам, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, ломбардам;
  • Участникам соглашений о разделе продукции;
  • Предприятиям игорного бизнеса;
  • Предприятиям, осуществляющим производство и/или реализацию подакцизных товаров, а также добычу и/или реализацию полезных ископаемых (за исключением общераспространенных полезных ископаемых);
  • Нерезидентам РФ.

Результат в цифрах:

13,53%

составила средневзвешенная ставка по всем финансовым продуктам в рамках поддержки СМП за прошлый год

 

С чего начать, что бы получить кредитование для бизнеса

Вы можете заняться самостоятельным поиском нужных банков, обратиться к брокерам, которые берут внушительный процент за свои услуги или подать заявку в Центр Поддержки Предпринимательства и мы окажем Вам весь комплекс требуемых услуг по самым демократичным ценам с гарантией положительного результата.

Мы оперативно проверим Вашу организацию на соответствие всем критериям программы поддержки малого бизнеса, закажем выписку и сообщим о результате. После этого мы согласуем с Вами договор о сотрудничестве и проведем подготовку бухгалтерских документов и деклараций, требующихся для дальнейшей работы с контрактами и финансированием.

Когда подготовка будет завершена, мы назначим персонального менеджера, который будет сопровождать Вас в процессе оформления кредита для бизнеса, а так же предоставим доступ в Многофункциональный Кабинет, который обеспечит Вас всей нужной информацией по программам поддержки СМП.